"No se ha hablado tanto del estudio de las hojas de balance de las cajas que ha llevado a cabo Fitch Ratings, la tercera agencia de riesgo en la clasificación global, pero sus conclusiones se hallan a medio camino de Moody's y la postura del banco central español.
Fitch calcula que en un escenario base, la recapitalización sería de 19.400 millones; en un "escenario irlandés", las pérdidas por impago escalarían hasta el 54% del portafolio inmobiliario de las entidades de ahorros y, en esta instancia, las cajas habrían de utilizar casi 55.000 millones para tapar el agujero de capital.
Aún así, la agencia asegura que "la dinámica del sector español del crédito hipotecario residencial y comercial es diferente al irlandés". En el escenario base de estrés, el índice de crédito con impago en España, según Fitch, sería del 18,4% y todavía debería deteriorarse casi un 200% para que el déficit de las cajas se descontrolara como ocurrió en Irlanda. (...)
No obstante, Moody's, la agencia de calificación de riesgo, ha disparado el número a los 40.000 millones de euros en un escenario base y a los 120.000 millones en un "escenario irlandés" para Bankia, Banco Base, Novacaixagalicia, CatalunyaCaixa, Banca Cívica, Mare Nostrum, Caja España-Duero y Unnim. " (Información.es, 21/03/2011)
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