"Esto es lo que ha sucedido en la España devastada por la crisis del
Euro, con el agregado de que la familia Aznar, junto con los asesores de
su gobierno, forman parte de la alianza que se quedó con los créditos
incobrables que luego litigan para poder obtener los bienes subyacentes.
Según consignó Tiempo Argentino,
el centro de esta operación es el fondo buitre neoyorquino Cerberus
Capital Management, quien ha invertido en reiteradas oportunidades en el
país.
La experiencia de estos fondos buitre
en Estados Unidos indica que litigarán cada uno de los créditos incluso
si para ello es necesario enviar a las cadenas hoteleras a la
bancarrota.
Esta entidad opera en Europa a través de una filial, Promontoria
Holdings, con sede en Holanda, y el pivot político para acceder a las
subastas de los despojos de la crisis es José María Aznar Botella, hijo
del ex presidente José María Aznar, quien trabaja como uno de los 12
consejeros de Promontoria. Otro de los mismos es José Manuel Hoyos de
Irujo, asesor económico del ex mandatario español.
La historia de las compras de activos tóxicos para después recuperar
los colaterales (casas en los créditos hipotecarios, inmuebles de
garantía, etc) es de larga data, pero una de los más importantes fue en
septiembre de 2013, cuando Bankia le cedió a Cerberus activos
relacionados con inmuebles por un valor nominal de U$S 12 mil millones
en una licitación competitiva pero secreta en la que no se conoció si
hubo más candidatos.
La relación de este buitre con Elliott Management, el fondo buitre
que acosa a la Argentina es larga y comenzó con varias intervenciones
conjuntas en empresas estadounidenses, pero incluso en España ambos han
sido aliados. En el mes de agosto de 2013, por ejemplo, Elliott junto a
Cerberus y la empresa noruega Lindorff compraron 1354 millones de euros
de deudas hipotecarias de Bankia, consideradas incobrables, por sólo 68
millones de euros, es decir, con un descuento del 95 por ciento.
Lindorff es, en esta asociación, el garante obtener la devolución del
100% de los créditos, dado que la compañía es especialista de cobros a
morosos.
Poco antes, Elliott había comprado unos 300 millones de euros de
créditos al consumo morosos al Santander por tan sólo 12 millones. Para
fin de año, compró la gestora de cobros española Gesif para poder
encarar él mismo el trabajo del recupero de los créditos morosos tras la
crisis.
En diciembre de 2014, esta empresa sostenía que “ahora mismo no hay
otro lugar del mundo en el que se puedan encontrar buenas rentabilidades
y riesgos más o menos controlados”, según el director de inversiones de
esta entidad, Gonzalo Elejabeitía.
Pero el negocio en el último año se han diversificado. En parte se
debe a que muchos de los créditos morosos permanecen en la Sociedad de
Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (SAREB),
un banco malo creado por el gobierno durante el salvataje del sistema
financiero en los peores momentos de la crisis europea. Esta entidad
está intentando deshacerse de los créditos morosos que tienen
propiedades como colaterales. Por ejemplo, le vendió durante 2014 unos
6400 millones de hipotecas al fondo buitre Blackstone.
En diciembre, Apollo Global Management, Cerberus y TPG consiguieron
un contrato con SAREB para vender nos U$S 51 mil millones en activos
incobrables, incluyendo hipotecas y otro tipo de créditos, con las
comisiones que ello conlleva.
Cerberus, a través de una empresa llamada
Haya Real Estate, introducirá en los próximos 5 años en el mercado 52
mil créditos atados a bienes inmobiliarios. Curiosamente, el mismo mes,
el buitre Cerberus ganó la licitación de una venta de créditos con
respaldo de 25 hoteles que en valor nominal llega a 130 millones de
euros.
El sector hotelero es el nuevo negocio de los fondos buitre. En marzo
de este año Bankia sacó al mercado la venta de créditos con respaldo de
49 hoteles por un total de 400 millones de euros y Cerberus es uno de
los más interesados en esta inversión.
Al mismo tiempo, Cerberus, junto
con Oaktree y Orio es uno de los tres finalistas en la subasta del banco
malo alemán de 18 préstamos relacionados con cadenas de hoteles con
valor nominal de 750 millones de euros (con un 35% de descuento), entre
los que se encuentra la deuda del Hotel Arts, el más emblemático de
Barcelona.
La experiencia de estos fondos buitre en Estados Unidos indica que
litigarán cada uno de los créditos incluso si para ello es necesario
enviar a las cadenas hoteleras a la bancarrota para quedarse con los
bienes, al igual que lo que hacen en el caso de los países soberanos." (Genaro Grasso, Infonews, en Kaos en la red, 27/04/2015)
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