El 8% de la riqueza financiera del mundo –unos 7.600 billones de dólares- está oculta en lugares como Suiza, las islas Bermudas, las islas Caimán, Singapur y Luxemburgo

"Los paraísos fiscales están concebidos para ser secretos y opacos. Toda la razón de su existencia es la de ocultar la riqueza escondida en ellos y un nuevo libro de Gabriel Zucman, The Hidden Wealth of Nations: The Scourge of Tax Havens (“La riqueza oculta de las naciones. El azote de los paraísos fiscales”), revela, como nunca, la magnitud de su papel en la economía mundial.

Zucman examina las discrepancias en las cuentas internacionales para ofrecer las cifras más precisas y fiables que probablemente podamos obtener sobre la cantidad de dinero almacenado en los paraísos fiscales. 

 Calcula que el ocho por ciento de la riqueza financiera del mundo –unos 7.600 billones de dólares- está oculta en lugares como Suiza, las islas Bermudas, las islas Caimán, Singapur y Luxemburgo. Representa más riqueza que la poseída por la mitad más pobre de los 7.400 millones de personas del mundo.

Esa cifra tiene consecuencias importantes, pues representa un dinero que debería estar en la base imponible tributaria. Si los países ricos de Europa y de Norteamérica no pueden gravar eficazmente a los ricos, tienen pocas posibilidades de preservar la democracia social y contrarrestar el pronunciado aumento de la desigualdad que ha afectado recientemente a sus economías. 

Asimismo, las economías en ascenso abrigan pocas esperanzas de crear sistemas tributarios progresivos, si no pueden encontrar la riqueza de sus plutócratas.

Desde luego, Zucman se basa en el supuesto no demostrado de que se pueden encontrar datos importantes en lo que se suele clasificar como “errores y omisiones”, pero hay razones poderosas para creer que sus cifras no van descaminadas.

 El banco central de Suiza ha informado de que tan sólo en los bancos suizos los extranjeros guardan 2,4 billones de dólares y, aunque Suiza puede ser el paraíso fiscal más antiguo del mundo, no es el lugar más ventajoso para aparcar el dinero propio. (...)

Se pueden eliminar los paraísos fiscales; lo único que se necesita es cerrar los resquicios legales que permiten la elusión fiscal y establecer mecanismos de imposición del cumplimiento de la ley gracias a los cuales el riesgo resulte demasiado fuerte para que valga la pena la evasión fiscal ilegal.

El primer paso debería ser una mayor transparencia. Como se suele decir: “La luz del sol es el mejor desinfectante”. Por su parte, Zucman es partidario de un único registro mundial: una base de datos de acceso público en la que se detalle la propiedad de los instrumentos financieros.

El segundo paso sería el de cambiar en el impuesto de sociedades los beneficios notificados como obtenidos en un país por las ventas hechas y los salarios pagados en dicho país.

Como señala Zucman, una gran empresa puede trasladar su sede legal y utilizar mecanismos como la fijación de precios de transferencia para cambiar su base imponible, pero trasladar a los empleados fuera de las fronteras nacionales es más difícil y tampoco se puede trasladar a los clientes.

Para que podamos luchar alguna vez eficazmente contra la desigualdad, una fiscalidad de verdad progresiva tendrá que formar parte de la combinación de políticas, pero, a no ser que eliminemos los paraísos fiscales ahora, es probable que descubramos que carecemos de capacidad para aplicarla."                 (J.Bradford DeLong / Michael M. DeLong – Proyect Sindicate , en Attac España, 08/10/2015)

Tras cerrar el paraíso fiscal chipriota, cerremos el holandés

"A mi me parece que Jeroen Dijsselbloem, presidente del Euro grupo, tiene toda la razón en señalar que  no deberíamos sentir simpatía por quienes pierden parte de  sus inversiones offshore y ahorros en la sombra en un paraísos fiscales europeos como Chipre . 

Sobre todo cuando se trata de integrantes de la oligarquía mas espeluznante de  la  post guerra fría, oligarcas rusos que han deposito unos 22.000 millones de euros en  Chipre utilizando la pequeña isla como una salida para sus capitales malolientes, fruto, en primera instancia del robo del siglo que se produjo en las privatización postsoviéticas. 

Además una salida de excelente rentabilidad, gracias a la crisis de deuda griega y periférica en general. “Corrieron riesgos ; que los afronten” , sentenció Dijsselbloen en referencia a accionistas, tenedores de bonos e inversores de gran patrimonio en depósitos no protegidos ya que rebasan lo que se considera un nivel de inversión que debe contar con la garantía del estado. (...)

Pero  hay un problema con los tecnócratas europeos cuando cabalgan en sus caballos altos de rectitud y solvencia contra  la moral hazard y los paraísos fiscales mediterráneos. 

Y al leer ayer en el Financial Times que  cientos de representantes de otros paraisos fiscales europeos han aterrizado en la pequeña isla para aprovechar la oportunidad,  sentí menos respecto por la firmeza moral del político holandés. 

Pórque si su antecesor al frente del euro grupo  Jean Claude Juncker, era primer ministro del paraíso fiscal de Luxemburgo, Dijsselbloem proviene de un país que ofrece descaradamente oportunidades tributarias a compañías multinacionales como Starbucks y evasores fiscales con audacia rock and roll como Bono y U2 para no pagar impuestos.

Esto es muy relevante  porque , mientras los poderes facticos europeos, desde sus bunkers y refugios en países acreedores como Alemania y Holanda,  aciertan en sus ataques a la endémica evasión fiscal en el sur europeo, jamás parecen estar dispuestos a adoptar el mismo tono de reproche, ni medidas tan contundentes como las adoptadas en Chipre para erradicar de una puñetera vez la red de centros offshore europeos algunos en el segmento más predicador   del Viejo Continente .

 Tras una estancia la semana pasada en Zug (Suiza) , un pueblo 19.000 habitantes a media hora de Zúrich donde están registradas 29.000 empresas, muchas de ellas meros buzones de correos, me siento ya aun menso convencidos por las los sermones en defensa del rigor y la transparencia pronunciados en alemán. (...)

Suiza es uno de los países cyos bancos de inversiones, asesores tributariso y abogados se ha empleado a fondo desde la aplicalcion de la quita del 30% a los depósitos offshore y onshore en Chipre , según el FT.

 “A los rusos de alto standing y sus asesores que han llegado a Chipre en los últimos dias se les persiguen en su estela a una nueva ola de visitantes: los banqueros europeos que esperan que las perdidas de Chipre sean sus ganancias”. 

Un abogado chipriota dice a la reportera Courtney Weaver, que ha sido cortejado por representantes de bancos en Andorra, Suiza, Letonia (el alumno predilecto de la troika) y hasta, pues, …Alemania.

  “En Limassol un abogado de un oligarca ruso dijo que había recibido llamadas desde el banco suizo del mismo magnate ruso instándole a usar sus servicios cuando abran nuevas cuentas en el extranjero”.  (...)

 Seguramente no irá Jean Claude Juncker en persona (aunque ¿quien sabe ahora que tiene mas tiempo libre?) , pero puedes contar con que haya, en estos mismo momentos mientras usted lee este blog,  algún asesor de estrategias tributarias globales de Luxemburgo, invitando a comer pulpo a la brasa a algún amigo de algún asesor de un Abramovich , un   Berezovsky o un  Vekselberg.

 De modo que , en lugar de indignarnos demasiado por la expropiación de parte del patrimonio de inversores con  mas de 100.000 euros en una cuentas offshore en Chipre, yo  me indignaría de que no se esté haciendo  alguna expropiación  parecida en Suiza, Holanda,  Liechtenstein Luxemburgo, la City londinense,   Dublín. La isla de Mann , la isla de Jersey, Andorra, Viena… la lista -como la de le Lagarde- apenas tiene fin.

Desde luego , a mi me preocupan mas las quitas (de hasta el 50% en el caso de los funcionarios griegos) que se están aplicando a millones de europeos que no tienen mas de 100.000 euros en sus depsitos , ni mas de 1.000 euros, en su cuenta  corriente. 

Cuando nos dejamos llevar por una solidaridad mediterránea frente a los déspotas del norte, conviene destacar que era el gobierno  de Chipre quien impuso la quita a los depósitos protegidos de ahorradores normales y corrientes con el fin de reducir el castigo a los inversores offshore de Rusia y medio Oriente. 

 No conviene olvidar tampoco que Nicosia llevaba a una política de integración de la oligarquía rusa tras dar nacionalidad chipriota (y derechos que vienen con la pertenencia a la UE)  a 80 de ellos lo cual- según Glenny- ha generado gran inquietud en Berlín. Y con toda la razón. (...)

“La situación en Europa es grave y en deterioro. Existe una endémica evasión fiscal.  Sabemos que nuestras elites están haciendo esto a una escala enorme. A escala mundial, calculamos que los activos de menos de  10 millones de individuos de alta renta  equivalen a 21 billones de dólares. Es asombroso. 

Los paraísos fiscales europeos  -sea a Luxemburgo, Austria, la Isla  de jersey, Irlanda-, están bloqueando todo el progreso en armonzación que es lo unico que puede parar una carrera hacia el fondo en la que todos perdemos”, me dijo."         (Andy Robinson , La Vanguardia, 26/03/2013)

Los griegos más ricos han llevado 200.000 millones de euros a Suiza. El dinero evadido equivale al 60% del PIB de Grecia: un 40% de toda su deuda pública

"Imaginen un pequeño país en una isla caribeña o en mitad de las montañas que decide legalizar los servidores de Internet piratas y hace del secreto digital su principal negocio. Imaginen que ese país rechaza los convenios sobre copyright y permite que florezcan los megauploads para beneficio propio a costa de Hollywood o de Apple.

 ¿Cuánto tardaría la comunidad internacional en imponer duras sanciones, incluso embargos comerciales? ¿Permitirían Estados Unidos y la Unión Europea que esa cueva de ladrones estuviese conectada al resto de Internet? ¿Tolerarían los países ricos que los megauploads montasen honradas sucursales para captar clientes en su propio suelo? (...)

Cambien en la hipótesis “secreto digital” por “secreto bancario”, “servidores piratas” por “bancos offshore”, “Internet” por “sistema financiero”. Cambien “Hollywood y Apple” por “los ciudadanos”.

 Cambien al FBI que detuvo al excéntrico Kim Dotcom en Nueva Zelanda por la resignada actitud con la que los gobiernos toleran los paraísos fiscales como si fuese un mal imposible de combatir, como un terremoto o una tormenta, como un castigo divino.

Si los paraísos fiscales existen, no es porque dios así lo quiso: es porque los gobiernos de los países ricos lo permiten. Si los gobiernos lo permiten, es porque interesa a las élites empresariales y financieras, en contra del 99% de los ciudadanos.

Suiza, por ejemplo, limita al norte, al sur, al este y al oeste con la Unión Europea: la misma Europa que está escandalizada porque los griegos más ricos hayan movido 200.000 millones de euros hasta este paraíso fiscal. El dinero evadido equivale al 60% del PIB de Grecia: un 40% de toda su deuda pública. Evitarlo está en las manos de la UE. Es más fácil exprimir al resto de los griegos."              (Público, 12/03/2012)

A los ´paraísos fiscales' las listas negras les mejoran el negocio

"Suiza, islas Caimán y Luxemburgo son considerados los mayores paraísos fiscales. La investigación de Tax Justice Network resalta la ineficacia de las medidas del G-20.

La organización Tax Justice Network, apoyada por académicos, activistas y ONG, sintetizó ayer en un índice de secretismo financiero lo que era un secreto a voces. Los aireados esfuerzos del G-20 por eliminar el blindaje de los paraísos fiscales han tenido resultados muy modestos.

Tras un prolijo análisis de 72 jurisdicciones, los investigadores concluyen que los criterios usados para elaborar una lista negra de paraísos fiscales, cerrada en pocos meses, fueron "inadecuados e ineficaces". (...)

Muchos paraísos fiscales captan incluso más dinero que antes. Y, según el análisis de Tax Justice Network, Suiza, islas Caimán y Luxemburgo, ocupan, por este orden, el pódium de las "jurisdicciones opacas" más activas.

Los investigadores de Tax Justice Network han elaborado su índice a partir de una doble medida: las barreras a las peticiones de información por autoridades de otros países y la relevancia de la jurisdicción en el mercado financiero global. Entre las más opacas están Suiza y muchas de las plazas financieras que han dado fama al concepto de paraíso fiscal (islas Caimán, Jersey, Belice, Barbados o Gibraltar).

La relevancia en los mercados financieros aúpa a Suiza a la primera posición, pero también sitúa a Luxemburgo en el tercer puesto y a Estados Unidos en el quinto.

La investigación incluye a los 20 mayores exportadores de servicios financieros, motivo por el que también se analiza a España, con la normativa más transparente entre las 72 jurisdicciones investigadas."                     (El País, ed. Galicia, 05/10/2011, p. 25)